おかげ様で開業7年目を迎えることができました!

2018年7月7日で開業丸6年!

おかげ様で7年目を迎えることができました!

 

これからも、顧客の皆様のライフプラン実現のサポートをして参ります!

お知らせ

JUU 05号に特集記事が掲載されました。

 

「家づくりとお金のはなし。」

 

住宅購入予算について、教育・老後資金といった人生全体を考えて「住宅予算」を考える事について、また、問題があった場合に予算削減の効果や資産の運用の効果についても触れております。

 

ご興味ある方は秋田県内の書店にてお求めください。

この度、FPアソシエイツ&ファイナンシャルサービシズ株式会社(本社東京都)様に所属し保険業務及び金融商品仲介業務を行う事となりました。

 

今後はお客様のライフプラン実現のための実行サポートが以下の通り可能となり、より今や将来に安心が持てるプランニングができるようになります。

・生命保険14社、損害保険6社の保険会社から比較検討し加入手続きをサポートできます。

・証券口座開設から商品のご提案、ご案内、定期的なリバランスなど資産運用のサポートができます。

 

FPアソシエイツ&ファイナンシャルサービシズ株式会社HP

ライフ・デザイン・ラボについて

金融機関に属さない、独立系ファイナンシャルプランナー事務所

ライフ・デザイン・ラボ代表

ファイナンシャルプランナー   土田 茂

 

保有資格:

日本FP協会認定 CFP認定者

1級ファイナンシャルプランニング技能士

住宅ローンアドバイザー

証券外務員1種

トータルライフコンサルタント 他

詳しくはこちら

金融機関に所属しない独立FPだからできる、公正でお客様サイドでのアドバイス

ライフ・デザイン・ラボは特定の金融機関に所属しない独立系のファイナンシャルプランナー事務所です。そのため、公正で顧客の立場に立った提案、アドバイスができます。

 

金融機関(銀行・保険会社・証券会社等)にお金の相談をしても、自社にとって都合のよい情報しか教えてくれないのが現実です。自分の会社の商品を売るために相談(実際には商談)に乗っているからです。

 

しかし、言いなりになって金融商品(住宅ローン、保険や投資信託など)を購入してしまうと、数百万という大きなお金を無駄にしてしまうだけでなく、人生のプランまで破綻してしまう事にもなりかねません。

 

そこで、お金の専門家であり、金融機関に所属しない独立系のファイナンシャルプランナーに相談をすることで以下のようなメリットを受けることができます。

 

  1. 自分ではなかなか解決が難しい、お金のことについて疑問や不安が解消できる
  2. 専門家の意見を聞く事ができるため、誤った判断をしなくなる
  3. お金に関する大きな無駄を無理なくなくすことができる
  4. 最新の情報を持つ専門家が近くにいて相談できるという安心感を持てる
  5. やりたいこと等、将来の夢についても叶えられる計画を立て実行できる
  6. 物価上昇・増税などから自分の資産を守るための方法を知り、実行サポートもして貰える

 

このようなことに大きな魅力を感じて、最近ではファイナンシャルプランナーに相談する方がどんどん増えてきています。

 

ライフ・デザイン・ラボでは、皆さんの「家計見直し」(ライフプランニング)を行うことで、将来への不安を安心に変え、夢や目標の実現に向けたアドバイス、そしてサポートをしております。

 

相談メニュー

家計見直し(ライフプラン)相談 ※全体的な相談はこちら

当事務所が行う家計の見直し(ライフプラン)は「今」の家計だけを見直すのではなく、「将来」も見据えた家計見直しです。

これを行うと、今の問題点だけでなく「将来」の問題点も明らかになり、問題点が明らかになることで、「対策」を取れるので、結果的に将来が「安心」に変わります。

個別案件相談(スポット相談)

人生で一番大きな買い物と言われる「マイホーム」

自分に合った「予算は?」「ローンの組み方は?」

「そもそもマイホームを買うべきなの?」

などといった疑問や不安にしっかりとアドバイス致します。

人生で二番目に大きな買い物と言われる「生命保険」

しかし、中身がわからないまま加入している方も多くいます。

目に見えない商品だからこそ、しっかりと目的を持って加入したいものですね。

また、低金利の今、「学資保険」や「個人年金」などお金を貯める目的には向かないので、「今払っている掛金が高い!」と感じる方もご相談下さい。

資産運用なんて一部のお金持ちがすることでしょ?と思っていませんか?

実は逆で本当にお金のある方なら増やす必要性は低いですし、一般の方こそ「給料がなかなか上がらない時代」「低金利で銀行や保険に預けても増えない時代」「長寿なのに年金は不安」などの理由から資産運用に目を向けなければ厳しい、必要性が高い時代です。投資など初心者の方こそご相談下さい。

相続はお金持ちだけの問題!と思っていませんか?

確かに相続税の問題はお金持ちだけの問題かもしれませんが、相続で揉める方は財産の多寡によりません。

また、遺す側の想いをしっかりと円満に相続させるためには、法的にも様々な手を尽くす必要があるケースが多くあります。相続が起こる前にぜひご相談下さい

世界的に見ても「退職後資金」の担い手としては「確定拠出年金」が主流になってきています。日本でも上場企業は勿論、中小企業でも導入企業が増えてます。

しかし、「会社でやってるけどよくわからない」という方が多いのも事実です。

また、個人型確定拠出年金(iDeCo)も加入者が増えています。会社の制度に関してのご相談もiDeCoのご相談も、確定拠出年金に関してはこちらからどうぞ。

個人・法人どちらもサポート致します!


ライフ・デザイン・ラボは総合的なFPサービスをご提供できますので、個人、法人どちらもサポートしております。

 

個人も法人もこれからの時代に適した金融との付き合い方があるかと思います。

 

法人のお客様にとっては福利厚生や社員教育の一環としてもご活用下さい。

 

セミナー講師実績等

株式会社エフピー研究所認定「家計見直し講座講師」

 

・防衛省(キャリアプラン・ライフプラン)

・ソニー生命保険株式会社(外貨建て保険の特徴)

・東京海上日動あんしん生命保険株式会社

 (これからの時代に求められる保障)

・株式会社ダイエックス出版(FP継続教育セミナー)

・(社)日本相続コンサルティング協会

 (初級相続カウンセラー養成講座)

・(社)みちのくIT経営センター(資産運用)

・秋田倫理法人会(じぶん年金のつくりかた)

・おとなの真剣ゼミ。(楽しく学ぶ資産形成)

・トータルライフコンサルタント秋田県部会(これからの時代の退職金制度)

・大手金融機関認定投資教育講師(年間30~60回程度)

・その他、一般企業様従業員金融教育セミナーなど

・自主開催セミナーも多数有り

メディア出演・取材:フリーペーパー「クルール秋田版」(住宅ローン)、「JUU」(家づくりとお金のはなし。)、「かだん」(住宅購入と生命保険)、秋田テレビ「土曜LIVE!あきた」(ふるさと納税)、秋田朝日放送「トレタテ」(住宅ローン)、秋田テレビ(住宅ローン特番)

執筆:「相続から家族と資産を守る61のポイント」(合同フォレスト)

クルール秋田版(4月号)に記事が掲載されました。

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