確定拠出年金の運用相談

最近は大企業を中心に「確定拠出年金」を導入する企業が増加しています。

 

秋田県内ではまだまだ導入企業は少ないのですが、恐らくどんどん増加していく見込みです。

 

また、個人型の確定拠出年金も2017年1月からは専業主婦や公務員の方も加入が可能となり、加入者が激増しています。

 

しかし、確定拠出年金は税制上のメリットが大きいため非常に良い制度なのですが、資産運用を自分でしなければならない制度です。

 

企業型では投資教育セミナーを実施しているところもありますが、個人型の場合は誰も教えてくれません。

 

そこで、確定拠出年金の運用相談を行っております。

運用の効果

上の図を見てください。

 

毎月3万円を積み立て運用した場合の効果です。

 

例えば30歳の方が毎月3万円を60歳まで確定拠出年金で運用したとします。

 

元本(3万円×12ヶ月×30年)は1080万円です。

 

運用商品を元本確保型100%で運用した場合はほとんど金利が付きませんので仮に0.2%として考えて見て下さい。

30年間の運用成績は約1113万円で約33万円の利息が付きました。

 

しかし、もししっかりと資産運用を行い仮に5%で運用できた場合は

 

約2456万円! 利息は約1376万円です。

 

元本の約2.27倍!!

 

つまり、同じ期間同じ金額を積み立てしたのにも関わらず

約33万円しかお金が働いてくれなかった方

約1376万円もお金が稼いでくれた方に分かれるのです!

 

実際に退職された方の相談で伺うと

100%元本確保型で運用されていた方と運用していた方では1.5倍以上開きがあるケースが多いです。(確定拠出年金が日本で始まったのが2001年10月ですので、10年程度の運用期間で退職された方の比較です。もちろん運用期間が長ければ長いほど運用結果に差が出やすくなります)

 

企業型であれ個人型であれせっかく老後資金を有利に貯めたいがために確定拠出年金を活用するのですから、しっかりと運用してお金にも働いてもらう方が良いのではないでしょうか?

 

相談料金

有効に確定拠出年金を活用したい!という声は以前から多くいただいておりましたので、

通常の相談と違い確定拠出年金専用の運用相談メニューを設けました。

 

確定拠出年金運用相談料  10,800円(税込)

 

運用の効果を見ていただいた通り、金利の力を活用すると運用金額や期間にもよりますが、数百万円以上の効果があります。

 

相談料を支払っても十分元が取れますね!

 

こちらは通常の相談と違い初回相談で料金が発生します!」

ですので、まずどんな人なのか知ってから相談したい方は資産運用セミナー「入門編」など

一般向けのセミナーにご参加いただく(無料)

ライフプランや保険や住宅ローン、資産運用などの相談も検討されている方は通常の初回無料相談でお申し込み下さい。

 

お申し込みはお問い合わせからどうぞ

クルール秋田版(4月号)に記事が掲載されました。

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