ライフプランを実現するための資産運用

資産運用というとどんな事を想像しますか?

 

株式投資?リスク?危険?ギャンブル?などでしょうか?

 

それとも預金や保険などを思い浮かべるでしょうか?

 

一般的に日本人(特に秋田や東北人)にとっては縁遠いものを想像する方が多いですね。

特によくある勘違いは「お金持ちがやるもの」という勘違い。

※わたしが資産運用の話をすると「私はお金持ちじゃないから」とおっしゃる方が多くいます。

 

確かに資産をたくさん持っている方は必ずといって良い程、株や投資をしています。

しかし、だからと言ってそこまで資産がないからとそういった資産運用に目を向けなくても良いのでしょうか?それであなたの夢や希望(ライフプラン)は実現できるでしょうか?

 

また、一昨年くらい前に流行った「トマ・ピケティ」ですが、彼の理論は要約すると

 

労働収入(働いて得る給料)<資産収入(運用収入)

 

これが格差を大きくしているというものです

 

であれば、少額であっても資産収入を得ていく必要は誰にでもあるのではないでしょうか?

もちろん資産運用はライフプランの実現が目的です。

 

投資においても「儲けたい」ではなく、「将来安心して生活したい」というお客様のライフプラン実現に向けた情報提供をしております。

日本人はなぜ投資に失敗するのか?

ほとんどの方が投資をしない理由の一つに

「周りで損した人がいるから」

というものがあります。

 

では何故日本人は投資に失敗するのでしょうか?

 

セミナーでよく例え話にしていますが、投資も実はあなたが毎日しているかも知れない事に似ています。

 

それは、、、

 

「車の運転」

 

です。

 

車の運転は自動車学校に数ヶ月も通い、運転技術や道路の交通ルールを学びます。そして教習所を出て路上の実習、高速道路の実習を経て、適性試験やペーパー試験も行ってから運転します。

更に1年目は初心者マークを付けて運転したり、免許の更新で講習を受けたりしなければなりません。※そしてそれでも事故は起こります。

 

もしこういった事なしにいきなり車の運転をしたらどうなるでしょうか?

恐らくほとんどの方は事故を起こしてしまうと思います。

 

投資はどうでしょう?

周りの失敗した方は車の運転並みの勉強をして始めた方でしょうか?

 

恐らく金融機関(証券会社や銀行)の営業マンに言われるまま始めたのではないでしょうか?

 

これが日本人が投資で失敗する一番の理由だと思います。

 

そこでライフ・デザイン・ラボでは資産運用セミナーを通じて本当に必要な資産運用についてお伝えしています。※不定期

 

そこではまず、ご自分の人生にとって資産運用は必要なのかどうかを判断頂くことからスタートし、必要と感じた場合は証券口座の開設から順を追ってスタートできるようサポートしています。

 

段階を踏んで資産運用をスタートできるので大変好評です。

 

個別相談・投資セミナーのご案内

お勧めはライフプラン相談で人生全体の中で資産運用プランを考え実行することです。

「いつ」「いくら」必要かを明確にしてから、家計の中で運用資金を作り計画的に行えるので、今と将来の生活を「安心」に変えられます。

 

また、個別案件相談(スポット相談)でも承れます。

こちらはしっかり運用予算があり、目標金額や時期もある程度把握している方が、どんな運用がいいのかのアドバイスを欲しいという場合にはこちらでも良いでしょう。

 

個別相談の料金はこちら

 

こういった個別面談は敷居が高いなぁと思われる方もいらっしゃると思いますので、不定期ですが投資セミナーも開催しております。

 (参加無料!※一般の方は一部のみ、当事務所のお客様は全て無料で参加可能です。)

お気軽にご来場下さい。(当然ですが、金融商品などの勧誘は一切ありません!)

 

日程などはセミナー情報から

秋田に投資を広めたい!という想いから「運用相談無料キャンペーン」スタート!

日本人でもこういったご時世ということで、投資を始める方が増えてきました!

東京で運用系のセミナーを行うと、結構な割合(感覚的には3割くらいでしょうか)で投資をしている方がいます。しっかりとお金にも働いてもらって将来に備えるという事が常識になりつつあります。

 

 

しかし、残念ながら東北地方、取り分け秋田県は投資をしている方の割合が低いです。(感覚的には1割未満と思います)

 

県民所得も全国的に低い中で、お金に働いてもらわずに資産形成するのは非常に難しいことです。

 

東京の平均年収は615万円、秋田は373万円です(※2017年厚労省発表)

 

ここにお金にも働いてもらうことを取り入れるかどうかの違いも出てくるわけで、

 

仮に毎月5万円を30年間貯めるとしても

・お金も働く場合(年率3%として)  約2,900万円(税金等考慮せず)

・お金は寝ている場合(年率0%)    1,800万円

これは将来大きな資産格差になると思います。

 

そして、こんな格差を少しでも少なくしたい!

多くの秋田県民に本当の資産運用を知って活用してもらいたい!

という想いから

 

「資産運用相談無料キャンペーン」をスタートします!

 

「運用商品を買って資産運用をスタートしたいけど、相談料を支払うのは何か勿体ない気がする」

「相談無料だから結局銀行で始めたけど、よく内容分からないし不安」

「運用したいけどどうやっていいかわからない。また、どういった相談をするとよいかすらわからないから行動もできない」

 

などのお声もチラホラ聞きますので、一定の条件を満たした方は相談料無料で資産運用をスタートできるようにいたします!

 

その条件とは…

 

当事務所の運用セミナーにご参加下さい。 ※セミナー情報はこちら

また、予約の際に「相談無料キャンペーン希望」とお伝え下さい。

※「仕事としての運用」口座への参加資格も付与致しますのでそちらもぜひご参加下さい。(任意)

 

②セミナー受講後に「証券口座開設用紙」をお渡しいたしますので証券口座をご開設下さい。

※詳細はセミナー終了後にお伝え致します。また、セミナーを聞いたがやはり運用をしないという場合は申し出て下さい。(特にペナルティなどはございませんのでご安心下さい)

口座開設後に無料相談の日時をご予約下さい。

ご面談にて、運用目的の確認やリスク許容度診断などを行い、あなたに合った資産運用方法をお伝えし、ご納得頂けましたら、具体的に資産運用の設定を行います。

※金融知識などにより、個人差はありますが約2時間程度で相談から資産運用の設定までを行います。

※資産額が大きい場合、老後資金としての取り崩し運用などの場合は多少お時間が掛かったり、相談回数が増える可能性もありますが、その場合も相談は無料で行います。

 

④開設頂いた口座で運用を開始して下さい。

その後のサポートも証券口座内の資産に関するものは無料で行います。

また、顧客向けセミナーにも参加可能です。

 

注意事項:

・「仕事としての運用」に特化したものです。コツコツ運用する方法のため、刺激的な投資をお求めの方には向きません。

・資産運用の基礎知識から資産運用方法や設定について行うものであり、本格的なライフプランニング等は行いません。※簡易的なものは行いますがあくまでもポートフォリオ作成の為のものです。

・ライフプランを立ててから資産運用をする場合と違い、全体から考えての予算などのアドバイスはありません。ご希望の方はライフプラン相談をご利用下さい。

・証券口座関連の運用に特化しておりますので、不動産投資などその他の投資相談は承りません。

ご希望の方はライフプラン相談かスポット相談をご利用下さい。

 

 

 

※証券口座開設や資産運用商品の選定などは、土田が所属するFPアソシエイツ&ファイナンシャルサービシズ株式会社のIFA(独立系資産アドバイザー)としての立場で行います。

実はハイリスクな資産構成をしている日本人

リスクを嫌うという日本人の資産構成ですが、実は非常に偏っていてリスクが高い構成となっているのをご存知ですか?

 

左図をご覧下さい。

この図は各資産の特徴を表したものですが、今この図の真ん中にいるとして今後どうなっていくと思いますか?

 

円安でしょうか?円高でしょうか?インフレ(物価上昇)でしょうかデフレ(物価下落)でしょうか?

 

では予想と同じ方向にあなたの資産は置いてありますか?

置いてないなら大変です!思いと現実が一致してないということですから!

 

でも正直わからないというのが本音ではないでしょうか?

 

大事なのは予想することではなく、どこにいっても大丈夫なように資産を置いておくことです。

 

ただ、残念ながら日本人の資産は80%以上も赤のデフレで円高に強い方向に置いてあります。

 

これは極めてリスクが高い資産構成ではないでしょうか?

クルール秋田版(4月号)に記事が掲載されました。

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